Tas ir process, ar kura palīdzību banka pārliecinās par fiziskās personas identitāti. Identifikācija var tikt realizēta klātienē, elektroniski vai neklātienē. Pēc veiksmīgas identifikācijas banka var atvērt klientam kontu vai piedāvāt citus pakalpojumus, kā arī izpildīt klienta rīkojumus.

• Klātienes identifikācija notiek bankas specialistam un klientam tiekoties personīgi, un klients uzrāda savu personu apliecinošu dokumentu (pasi vai ID).

• Elektroniskā identifikācija saskaņā ar Fizisko personu elektroniskās identifikācijas likumu tiek veikta ar VAS “Latvijas Valsts radio un televīzijas centrs” (LVRTC) piedāvātajiem elektroniskās identifikācijas līdzekļiem: eID karte, eParaksts karte, eParaksts karte+ un eParaksts (mobile) (www.eparaksts.lv). Elektroniskā identifikācija ir viens no attālinātās identifikācijas veidiem.

• Neklātienes identifikācija tiek veikta, izmantojot tehnoloģiskos risinājumus: videoidentifikāciju vai drošu elektronisko parakstu, vai citus tehnoloģiskos risinājumus, un arī aizstāj personisku klienta tikšanos ar bankas pārstāvi. BluOr Bank savu klientu neklātienes identifikācijai izmanto videoidentifikāciju, e-parakstu vai “1.maksājumu”. Detalizētāk par šiem paveidiem un to izmantošanas kārtību skatīt šeit.

Klientam – juridiskai personai, kuras reģistrācijas valsts ir Latvija, viņa pilnvarotā persona/-s un PLG ir Latvijas rezidenti un viņa pilnvarotā persona/-s ir identificēta neklātienē ar “videoidentifikācija+e-paraksts” veidu, ir pieejami visi bankas pakalpojumi bez ierobežojumiem.

Klientam – juridiskai personai, kuras reģistrācijas valsts ir Latvija, viņa pilnvarotā persona/-s un PLG ir Latvijas rezidenti, un viņa pilnvarotā persona/-s ir identificēta neklātienē ar “videoidentifikācija” vai “e-paraksts” veidu, ir pieejami šādi bankas pakalpojumi:

• pagaidu konts (jaundibināmiem uzņēmumiem) vai

• norēķinu konts / izejošie maksājumi ar apgrozījumu līdz EUR 300 000 mēnesī;

• visi pārējie bankas pakalpojumi noteiktā limita ietvaros.

Ja klients vēlas izmantot visus bankas pakalpojumus bez ierobežojumiem, būs nepieciešams veikt maksājumu no konta, kas uzņēmumam ir atvērts citā EEZ vai Šveices, vai Lielbritānijas kredītiestādē (maksājumā jābūt norādītai šādai informācijai: klienta nosaukums, reģistrācijas numurs).

Klientam – juridiskai personai, kuras reģistrācijas valsts ir vienā no EEZ valstīm vai Lielbritānija, vai Šveice, viņa pilnvarotā persona/-s un PLG ir EEZ vai OECD rezidenti un viņa pilnvarotā persona/-s ir identificēta neklātienē ar “videoidentifikācija” vai “e-paraksts” veidu, ir pieejami šādi bankas pakalpojumi:

• pagaidu konts (jaundibināmiem uzņēmumiem) vai

• norēķinu konts / izejošie maksājumi ar apgrozījumu līdz EUR 300 000 mēnesī;

• visi pārējie bankas pakalpojumi noteiktā limita ietvaros.

Ja klients vēlas izmantot visus bankas pakalpojumus bez ierobežojumiem, būs nepieciešams veikt maksājumu no konta, kas uzņēmumam ir atvērts citā EEZ vai Šveices, vai Lielbritānijas kredītiestādē (maksājumā jābūt norādītai šādai informācijai: klienta nosaukums, reģistrācijas numurs).

Šie neklātienes identifikācijas veidi ir divu obligāto soļu kombinācija, kas klientam un bankai jāveic, lai identifikācija tiktu veiksmīgi pabeigta.

Identifikācijas veidu kombinācijas ļauj bankai piedāvāt plašāku izmantojamo pakalpojumu klāstu vai samazināt noteiktos ierobežojumus. 

Šis neklātienes identifikācijas paveids nozīmē, ka klientam obligāti ir jāveic viena iemaksa jaunatvērtajā BluOr Bank kontā no sava konta, kas atvērts citā EEZ vai Šveices vai Lielbritānijas kredītiestādē vai ES licencētā maksājumu iestādē. Maksājuma mērķī ir jānorāda klienta vārds, uzvārds, personas kods vai dzimšanas datums. Ja pirmais maksājums veikts no Klienta maksājuma iestādes konta maksājumā papildus jābūt norādītam maksājuma iestādē piešķirtajam unikālajam Klienta identifikācijas numuram.

Šis neklātienes jeb elektroniskās identifikācijas veids nozīmē, ka identificējamajai personai ir jāparaksta sava personu apliecinošā dokumenta (pases vai ID, no abām pusēm) elektroniskā kopija (jpg., png., pdf. formātos) ar drošu elektronisko parakstu un šis parakstītais dokuments jāiesniedz bankai pa e-pastu, ar kura palīdzību notiek sarakste ar banku, interaktīvajā anketā interneta vietnē vai Klienta kabinetā.

Saskaņā ar Elektronisko dokumentu likuma 1.panta 2.puntā noteikto: Drošs elektroniskais paraksts — ir kvalificēts elektroniskais paraksts Eiropas Parlamenta un Padomes 2014. gada 23. jūlija regulas (ES) Nr. 910/2014 par elektronisko identifikāciju un uzticamības pakalpojumiem elektronisko darījumu veikšanai iekšējā tirgū un ar ko atceļ direktīvu 1999/93/EK (turpmāk — Regula Nr. 910/2014/ES) 3. panta 12. punkta izpratnē;

Dokuments, kurš parakstīts ar ES izsniegtu drošu e-parakstu (Eiropas Savienības uzticamo pakalpojumu sniedzēju saraksts), elektroniskā paraksta derīgumu banka pārbauda oficiālajā Eiropas Savienības tīmekļa vietnē, bet, ja persona parakstījusi dokumentu Eiropas Savienības eDokumentu standarta formātā ASIC-E (vienotais ES standarts), tad parakstu pārbauda portālā eParaksts.lv un programmatūrā eParakstītājs 3.0.

Dokumentus ar ES izsniegtu drošu e-parakstu banka BluOr Bank pieņem ASICE formātā un pārbauda eParakstītāja programmā 3.0. vai www.eparaksts.lv, lai pārliecinātos vai e-paraksti ir derīgi un dokuments tiek parakstīts ar Eiropas Savienības standartiem atbilstošu laika zīmogu.

Izņēmuma gadījumā dokumentus ar Igaunijas vai Lietuvas e-parakstu, banka BluOr Bank pieņem arī PDF formātā un pārbauda tos eParakstītāja programmā vai www.eparaksts.lv, lai pārliecinātos vai e-paraksti ir derīgi. Ja pārbaudes rezultātā paraksti tiek atzīti par nederīgiem, tad banka iesaka tos parakstīt ASIC-E formātā.

Banka lūdz parakstīt PDF failus, izmantojot eDOC formātu (to var izvēlēties, parakstot dokumentu portālā eParaksts.lv un programmatūrā eParakstītājs 3.0.)

Ja klients - fiziskā persona sākotnēji ir izmantojis tikai Depozīta pakalpojumu un tagad vēlas izmantot arī citus bankas pakalpojumus, viņam ir jāaizpilda Iesniegums fiziskās personas ikdienas pakalpojumu saņemšanai un Fiziskās personas anketa, un tās jāiesniedz bankā šādos veidos:

• Internetbankā – personīgi parakstītas un ieskenētas veidlapas;

• pa pastu uz adresi Smilšu ielā 6, Rīga, LV-1050, Latvija - personīgi parakstītas oriģinālās veidlapas;

• pa e-pastu bank@bluorbank.lv – parakstītas ar Drošu elektronisko parakstu veidlapas.

Ja klients – fiziskā vai juridiskā persona izmanto bankas pakalpojumus ar noteiktu konta apgrozījumu un vēlas palielināt noteiktu apgrozījumu, viņam jāveic papildu soļi: videoidentifikācija vai 1.maksājums, vai “e-paraksts”, atkarībā no tā, kā sākotnēji tika veikta neklātienes identifikācija; vai klientam ir jāveic klātienes identifikācija bankas Klientu apkalpošanas centrā Jēkaba ielā 2, Rīgā. Vairāk skatīt sadaļā “Kādi pakalpojumi ir pieejami klientam, ja viņš ir identificēts neklātienē?”.

Piemēram, Klients – juridiskā persona, kuras reģistrācijas valsts ir Latvija, viņa pilnvarotā persona/-s un PLG ir Latvijas rezidenti un viņa pilnvarotā persona/-s ir sākotnēji identificēta neklātienē ar “e-paraksts” veidu, vēlas palielināt noteikto limitu EUR 300 000 mēnesī. Lai šim klientam būtu pieejami visi bankas pakalpojumi bez ierobežojumiem, turpmākajiem soļiem ir 3 varianti:

1. jāveic viens maksājums no konta, kas uzņēmumam ir atvērts Latvijā vai citā EEZ, vai Šveices, vai Lielbritānijas kredītiestādē (maksājumā jābūt norādītai šādai informācijai: klienta nosaukums, reģistrācijas numurs);

2. viņa pilnvarotajai personai/-ām jāidentificējas klātienē bankas Klientu apkalpošanas centrā Jēkaba ielā 2, Rīgā;

3. jāveic pilnvarotās personas/-u “videoidentifikācija”.